Quem busca sucesso como investidor tendo uma carteira de ativos diversificada e ótimos rendimentos deve estar sempre em busca de uma boa estratégia de investimentos.
Ao pesquisar sobre as opções escolhidas pelos investidores, com certeza você irá se identificar com alguma estratégia de investimentos popular. No entanto, é bom lembrar que a opção mais adequada é aquela que respeita suas metas.
Por isso, torna-se bem importante analisar a estratégia de investimentos que você escolheu. Afinal, ela vai servir de ponto de partida para você obter sucesso no mercado financeiro.
Em linhas gerais, uma estratégia consiste em um plano ou método para o alcance de uma meta específica. No mundo financeiro, por outro lado, ela corresponde às ações de um investidor, como:
É importante que o investidor busque capacitação, ou seja, cursos, livros e materiais que baseiem sua jornada para que ele entenda o que está fazendo. Um erro comum é "seguir dicas" de influenciadores no Youtube e, depois, se frustar com os resultados obtidos.
Uma boa dica para quem está começando: busque entender o básico de análise fundamentalista e leia sobre grandes investidores e seu modo de pensar. Veja algumas sugestões de leitura no final deste artigo.
Existem diversas estratégias de investimento e muitas são válidas se aplicadas com conhecimento.
Na Valuen acreditamos em algumas estratégias para seu sucesso. Por exemplo:
Recomendamos que você busque mais informações sobre a metodologia "Value Investing", seguida por Warren Buffett e citada frequentemente por Tiago Reis em seus vídeos e palestras. Na Valuen acreditamos que esta é uma das melhores estratégias para se obter rentabilidade com segurança.
Alguns influenciadores dizem que não importa o que você compra, basta investir todo o mês e ir balanceando sua carteira com boas ações. Se você pensar que, em longo prazo, a bolsa costuma valorizar isto talvez não seja de fato uma mentira. Entretanto, é fácil perceber que você terá um resultado muito melhor se você comprar ações que o valor está abaixo do valor de valuation pois o potencial de valorização dessas ações certamente será maior do que o de compras aleatórias.
Para aproveitar o potencial do Valuen, é necessário que você entenda alguns conceitos.
Se você está aprendendo sobre investimentos, provavelmente já viu que as análises são extremamente importantes na hora de tomar uma decisão sobre onde, quanto e quando investir.
Investidores inteligentes não abrem mão de fazer aplicações baseadas em dados e informações concretas.
Uma das análises mais importantes utilizadas no mercado financeiro é a Análise Fundamentalista. Seu precursor foi Benjamin Graham, um economista brilhante. Veja mais informações sobre este economista nos livros citados em Recomendações de leitura
Apesar de já ser falecido, seus ensinamentos são muito atuais. Um de seus livros de maior sucesso é “O investidor inteligente”, tido como leitura obrigatória por muitos investidores e considerado o melhor livro sobre investimentos já escrito.
Um dos maiores investidores da atualidade, o bilionário norte-americano Warren Buffett, foi aluno e é um grande fã de Graham. Buffett segue até hoje vários ensinamentos que o economista deixou como legado.
Uma das técnicas de investimento mais famosa que Graham difundiu é o método “buy and hold”. Ele consiste em comprar ações baratas, mas com forte potencial de valorização no futuro, e aguardar que elas se valorizem no médio ou longo prazos.
É justamente na hora de encontrar estas ações que a Análise Fundamentalista entra em ação.
O nome já dá uma dica sobre como essa análise é feita: ela é baseada em certos fundamentos. Em especial, em dados que focam basicamente na saúde econômica e no potencial de crescimento de uma instituição.
A análise fundamentalista é o estudo da situação financeira e das perspectivas de uma empresa com o objetivo de avaliar diferentes alternativas de investimento. A ideia é entender o negócio e a expectativa para seus resultados no médio e no longo prazos.
Basicamente, um analista fundamentalista tenta identificar o potencial de crescimento do lucro de uma empresa no futuro, porque, em geral, é isto que leva suas ações a serem valorizadas no Mercado de Ações.
Apesar de estar muito ligada ao Mercado de Ações, a Análise Fundamentalista não se resume apenas a este mercado.
É possível aplicá-la a outros títulos, inclusive aos de renda fixa. Isto é possível porque a Análise Fundamentalista tem o objetivo de determinar o valor de um título, a partir da avaliação de diferentes fatores ligados a um negócio e às suas perspectivas para o futuro.
Assim, ela pode ser aplicada tanto em ações de uma determinada empresa, quanto em um setor da indústria específico e até mesmo na economia de um país de forma geral.
Na hora de fazer esta análise, algumas perguntas são importantes e precisam ser respondidas para que se tenha um bom resultado. Por exemplo, podemos ter as seguintes questões:
Caso a análise esteja sendo feita para uma ação na Bolsa de Valores, todas estas perguntas precisam estar ligadas a uma questão fundamental: as ações daquela empresa são realmente um bom investimento no médio e longo prazos? Afinal, a resposta desta pergunta é crucial para que você possa decidir se vai ou não adquirir suas ações.
Para chegar à conclusão de que as ações de uma determinada empresa são um bom investimento, um analista fundamentalista normalmente considera alguns aspectos diferentes como análises macro-econômicas, análises setoriais e análise da empresa em sí (estudo de balanços, pagamentos históricos de dividendos, etc.).
Parte da análise fundamentalista consiste em análisar todos estes fatores e determinar algumas váriaveis importantes que são utilizadas na plataforma Valuen (como, por exemplo, o preço teto de uma ação).
Existem diversas empresas de análise que possuem especialistas e podem recomendar as melhores opções de compra, assim como fornecer o preço teto de um conjunto de ações pra você investir. Vamos voltar neste assunto após explicar nas próximas seções sobre alguns conceitos importantes presentes no Valuen como o balanceamento de carteira, preço médio e preço teto.
Finalmente, vamos explicar como aplicar estes conceitos para que o Veluen lhe ajude a fazer as melhores opções de investimento.