¶ Registrando Seus Ativos
O Valuen possui, em seu banco de dados, todas as ações, fundos imobiliários e BDRs negociados na B3, assim como o cadastro de todas corretoras do Brasil. Isto facilita o registro dos ativos, tornando a operação na plataforma muito mais ágil e precisa do que em planilhas.
Caso você encontre algo errado como uma empresa ou ativo que não está em nosso banco de dados, por favor informe o nosso suporte clicando aqui
¶ Selecionando as corretoras que você utiliza
O primeiro passo para operar o Valuen é selecionar as corretoras nas quais você possui conta.
Para isto, selecione a opção "Corretoras"no menu "Preferências" (ou clique aqui).
Selecione a opção "Adicionar Corretora" e, em sequência, selecione a corretora desejada na lista.
Marque como "Favorita" a corretora que você mais utiliza. Ela será selecionada automaticamente sempre que você registrar uma compra ou venda de ativos no futuro.
¶ Registrando seus ativos
A opção "Carteira" exibe a tela mais utilizada no Valuen. Nela, você monta sua carteira (ou portfólio) de ativos e registra todas as compras e vendas realizadas.
¶ O que é sua carteira?
Sua carteira é o local onde você pode ver todos os seus ativos, as quantidades que você possui, os valores e as informações pertinentes.
A gestão da carteira é a principal funcionalidade do Valuen.
A visualização dos itens em sua carteira inclui algumas informações importantes, como o preço médio pago por cada ativo e o valor atual.
O Valuen periodicamente atualiza o valor atual de seus ativos.
Os conceitos de "Preço Médio", "Preço Teto" e outros serão melhor explicados na seção "Estratégia de Investimentos".
Sua carteira
¶ Registrando seus ativos
Use a opção "Adicionar ativos na carteira" para adicionar os ativos que você possui ou deseja comprar no futuro. Ao clicar nesta opção será aberta uma janela para adicionar o ativo desejado.
Esta tela apresenta as seguintes opções:
- Ação: Aqui você seleciona a ação (ou FII ou BDR) que deseja adicionar em sua carteira. A plataforma irá automaticamente exibir ao lado o nome da empresa selecionada para ajudá-lo. Por exemplo, se você selecionar a ação ITUB3 será exibido "Itaú Unibanco Holding S.A."
- Nota para alocação: A nota é um valor que indica o quanto a ação é importante para você. É importante diversificar seus investimentos e possuir uma carteira balanceada. Entretanto, pode ser complicado manter sua carteira balanceada e controlar a porcentagem de alocação de cada ativo. Com a nota de alocação, o Valuen calcula automaticamente a porcentagem de alocação sugerida para o ativo e ajuda você a manter sua carteira balanceada na opção análise. Quanto maior a Nota (avaliação) maior será a porcentagem sugerida desta ação para sua carteira. Este conceito é explicado na seção Balanceamento de Carteira.
- Preço Teto: Indica o valor máximo que você deseja pagar por uma ação. Veja mais na seção Preço Teto de uma Ação
A Nota ajuda no balanceamento de sua carteira. Por exemplo, se você colocar a mesma nota em todas as ações, o sistema entenderá que você deseja a mesma porcentagem de cada ação no seu portifólio.
O Preço Teto normalmente é calculado por especialistas e indica o valor máximo para a compra de determinado ativo. Por exemplo, se uma determinada ação possui um preço teto de R$ 10, significa que conforme o valuation calculado por um especialista, seria um bom negócio adquirir cotas desta ação até esse preço. O Preço Teto é utilizado pelo Valuen para sugerir as melhores opções de compra na opção análise e evitar que você compre ações que estão caras ou não serão um bom negócio no momento.
¶ Adicionando cotas de seus ativos
Toda vez que você comprar ou vender ativos você deve registrar as operações utilizando as opções "Adicionar Cotas" ou "Remover Cotas" na sua Carteira.
Basta selecionar o ativo, a quantidade comprada ou vendida, o valor que você pagou por cota e a corretora em que você realizou a operação.
O Valuen irá automaticamente recalcular o seu saldo por corretora, o novo preço médio do ativo e irá rebalancear sua carteira.
¶ O que fazer na primeira vez que você acessar o Valuen?
Na primeira vez que você acessar o Valuen será necessário cadastrar os ativos que você possui em sua carteira.
Para isto, precisamos do seguinte:
- A lista de ativos que você possui em cada corretora que você tem conta;
- As quantidades e o preço médio pago pelos ativos;
Se você quer saber mais sobre o que é e como calcular o preço médio, isso será explicado na seção Preço Médio de uma Ação. Em resumo, este valor indica o quanto você pagou em média por cada cota de um ativo que possui.
A maioria das corretoras informa qual foi o preço médio pago por cada um de seus ativos. Então, basta entrar no aplicativo de sua corretora e verificar sua lista de ativos, quantidades e preços médios. Se a sua corretora não fornece essa informação você tem duas alternativas:
- Calcular o preço médio. Veja como fazer isso na seção Preço Médio de uma Ação.
- Baixar todas as Notas de negociação no site de sua corretora e cadastrar todas as suas compras de ativos realizadas no Valuen. Esta opção é um pouco mais trabalhosa, mas neste caso você não precisa fazer nenhum cálculo, o Valuen calculará o preço médio para você.
Temos relatos que os sistemas de algumas corretoras não calculam corretamente o preço médio de alguns ativos. Eles possuem "bugs" que calculam erroneamente o preço médio de ações que sofreram desdobramento ou em outras situações específicas. Fique atento se o valor médio estiver muito diferente do valor atual (confira se foi mesmo uma grande valorização ou desvalorização do ativo).
¶ Após atualizar minha carteira o que devo fazer?
Após atualizar sua carteira, a operação de rotina é bem simples. Basta adicionar ou remover cotas na Carteira na medida em que você compra ou vende seus ativos. É bem mais fácil e rápido do que usar uma planilha.
¶ Como desfazer uma adição ou remoção de cotas?
Se você, por algum motivo, errar o lançamento de uma transação de de adição ou remoção de cotas (por exemplo, se você entrar com uma quantidade ou valor errados) não se preocupe. Basta ir na opção eventos e excluir o lançamento incorreto. O Valuen irá recalcular o preço médio e todas as outras informações automaticamente.
Aí basta você lançar novamente a transação com os valores corretos.