¶ Como o Valuen lhe ajuda a selecionar as melhores opções de compra?
Você já viu na seção Balanceamento de Carteira como o Valuen lhe ajuda a balancear a sua carteira.
E na seção Preço teto de uma ação você viu como registrar no Valuen o preço máximo que você deve pagar para comprar um ativo com segurança.
Na medida em que o número de ativos em sua carteira aumenta, a tarefa de selecionar os melhores ativos para compra fica mais difícil pois é preciso considerar o balanceamento da carteira e o preço teto de cada ativo. O Valuen ajuda você na opção "Análise" mostrando qual a ordem sugerida de compra de ativos.
Na opção de análise recomendada, o sistema irá mostrar os ativos na sua carteira na ordem sugerida de compra.
O sistema irá:
- Mostrar somente ativos que estão com o valor atual menor que o preço teto (ativos com víes de compra positivo)
- Mostrar somente ativos que necessitam ser comprados para balancear sua carteira
- A lista será ordenada pelo "Potencial de valorização" do ativo, indicando nas primeiras posições os ativos que podem ter um potencial de lucro no tempo maior
Portanto, se você entrou com as notas e o preço teto de cada ativo em sua carteira de uma forma inteligente, basta entrar na opção "Análise" e clicar no Botão análise para ver quais são os potenciais ativos para seu investimento no momento.
Na imagem, um exemplo de análise realizada em uma carteira fictícia.
- Selecione a opção análise após registrar seus ativos
- Clique na opção análisar
- O sistema irá mostrar ativos com "Viés de preço" positivo (cujo valor atual para compra é menor que o valor teto)
- O sistema irá mostrar ativos com "Viés de alocação" positivo (que você precisa comprar para manter sua carteira balanceada, conorme a nota dada para cada ativo)
- O sistema irá mostrar ativos ordenados pelo potencial de valorização (potencial calculado pela diferença entre o valor atual e o valor teto do ativo)
A imagem acima não é uma sugestão de compra, trata-se somente de uma carteira montada para fins didáticos com valores fictícios
¶ Opções de análise
Sempre clique em "Analisar" após selecionar suas opções. Seus ativos não são automaticamente ordenados se você não clicar nesse botão
Você pode selecionar uma das seguintes opções de análise:
¶ Ações com melhor preço/potencial de valorização e necessidade de alocação
Está é a opção recomendada e é a opção que foi explicada anteriormente. Em resumo essa opção seleciona todos os ativos que precisam ser comprados para o balanceamento da carteira (viés de alocação positivo) e os ordena pelo potencial de valorização (que indica ativos com o melhor preço no momento). Registros que não precisam de alocação são mostrados em sequência.
¶ Ações com melhor preço/potencial de valorização
Essa opção ignora o balanceamento de carteira e exibe os ativos ordenados pelo potencial de valorização (que indica ativos com o melhor preço no momento).
Vale lembrar que ativos mais consolidados e que, por consequencia, pagam maiores dividendos mas normalmente possuem um potencial de valorização menor. Mas para longo prazo, podem ser uma boa opção. Se você investe a longo prazo lembre-se de realizar essa análise sobre os resultados apresentados pelo Valuen
¶ Ações com maior necessidade de alocação
Essa opção exibe os ativos ordenados pela necessidade de compra para balancear a carteira (dá prioridade ao balanceamento ao invés de priorizar o melhor preço).
¶ Mostrar somente ações com preço atual menor que o teto
Essa opção permite exibir também ações que estão com o preço atual maior que o preço teto cadastrado.
Evite utilizar essa opção. Vale ressaltar que para maximizar seus rendimentos ao longo do tempo, a Valuen recomenda seguir a metodologia Value Investing (veja mais na seção Estratégia de Investimentos)